KYC และการยืนยันตัวตน — สัญญาณโปรไฟล์ WhatsApp

WhatsApp Profile API ไม่ใช่ผู้ให้บริการ KYC หลัก แต่เป็นเพียงสัญญาณบ่งชี้เบื้องต้นที่คุณสามารถใช้ร่วมกับระบบ KYC ที่มีอยู่แล้วได้ โดยจะยืนยันว่าหมายเลขโทรศัพท์ใช้งานได้จริง และอาจยืนยันได้ว่าบัญชี WhatsApp ที่เชื่อมโยงนั้นเป็นธุรกิจที่ได้รับการยืนยันแล้วหรือไม่

ตำแหน่งที่เหมาะสมในขั้นตอนการตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC)

  • สัญญาณก่อนบิน: ก่อนที่จะจ่ายเงินเพื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าอย่างละเอียด โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าหมายเลขโทรศัพท์นั้นเป็นหมายเลขจริง
  • การตรวจสอบสิทธิ์แบบเพิ่มระดับ: หากผู้ใช้กล่าวอ้างว่าตนเป็นตัวแทนของธุรกิจ การตรวจสอบว่าหมายเลขดังกล่าวตรงกับบัญชี WhatsApp Business ถือเป็นสัญญาณสนับสนุนอย่างหนึ่ง
  • ความต่อเนื่องของอัตลักษณ์: ตรวจสอบซ้ำเป็นระยะเพื่อตรวจจับการนำหมายเลขกลับมาใช้ใหม่/การเปลี่ยนแปลงหมายเลข
  • การตรวจสอบแบบสองช่องทาง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าหมายเลขดังกล่าวมีอยู่ในแอป WhatsApp ก่อนส่งรหัส OTP — เพื่อลดการฉ้อโกงรหัส OTP

สถาปัตยกรรม KYC ที่ประกอบขึ้นได้

  1. ผู้ใช้ต้องแสดงเบอร์โทรศัพท์และเอกสารประจำตัว
  2. API โปรไฟล์ WhatsApp → มีหมายเลขโทรศัพท์ที่ใช้งานอยู่และโปรไฟล์แสดงอยู่หรือไม่?
  3. ผู้ให้บริการ KYC เอกสาร → การตรวจสอบตัวตน + การมีชีวิตอยู่
  4. ผู้ให้บริการตรวจสอบการคว่ำบาตร/PEP (เช่น Refinitiv, ComplyAdvantage เป็นต้น)
  5. ผู้ให้บริการสัญญาณการฉ้อโกง (IP, อุปกรณ์, ความเร็ว)
  6. การตัดสินใจของกลไกบริหารความเสี่ยงโดยพิจารณาจากสัญญาณต่างๆ ที่รวมกัน

หมายเหตุการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

  • API จะส่งคืนเฉพาะข้อมูลที่ผู้ใช้เป้าหมายเลือกที่จะเปิดเผยเท่านั้น ข้อมูลโปรไฟล์ส่วนตัวจะไม่สามารถเข้าถึงได้
  • คุณยังคงเป็นผู้ควบคุมข้อมูลตามวัตถุประสงค์ของ GDPR/CCPA โปรดกำหนดฐานทางกฎหมายของคุณเองสำหรับการประมวลผลข้อมูลโปรไฟล์ที่ค้นหา
  • ห้ามจัดเก็บรูปโปรไฟล์ของผู้ใช้ที่ไม่ได้ให้ความยินยอมในการประมวลผลข้อมูลของคุณ — URL ที่ส่งคืนเป็นเพียงข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่ใบอนุญาต
  • บันทึก lastChecked ระบุเวลาและแหล่งที่มาของสัญญาณสำหรับการตรวจสอบ

ที่เกี่ยวข้อง

สิ่งที่ผู้ใช้ของเราพูด

รีวิวจริงจากลูกค้าที่พอใจของเรา

4.5/5 (172 รีวิว)