KYC et vérification d'identité — Signal de profil WhatsApp

Où cela s'intègre-t-il dans un processus KYC ?

• Signal prévol : Avant d'engager des dépenses pour des vérifications KYC complètes, assurez-vous que le numéro est réel.
• Authentification renforcée : Si un utilisateur prétend représenter une entreprise, vérifier que son numéro correspond à un compte WhatsApp Business est un signal confirmant cette hypothèse.
• Continuité de l'identité : Revérifiez périodiquement pour détecter le recyclage/la rotation des numéros.
• Vérification à double canal : Vérifiez que le même numéro est bien présent sur WhatsApp avant d'envoyer un code OTP — cela réduit les risques de fraude.

Architecture KYC composable

1. L'utilisateur fournit son numéro de téléphone et une pièce d'identité.
2. API de profil WhatsApp → Numéro actif et profil présent ?
3. Fournisseur de documents KYC → Vérification d'identité + présence physique.
4. Fournisseur de services de dépistage des sanctions/PEP (Refinitiv, ComplyAdvantage, etc.).
5. Fournisseur de signal de fraude (IP, appareil, vitesse).
6. Décision du moteur de risque basée sur des signaux combinés.

Notes de conformité

• L'API ne renvoie que les champs publics que l'utilisateur cible a choisi de rendre visibles. Les données de profil privées ne sont pas accessibles.
• Vous demeurez le responsable du traitement des données aux fins du RGPD/CCPA. Déterminez votre propre base légale pour le traitement des données de profil consultées.
• Ne stockez pas les photos de profil des utilisateurs qui n'ont pas consenti au traitement de leurs données à des fins spécifiques — l'URL renvoyée est une référence, et non une licence.
• Connectez-vous lastChecked Horodatage et source du signal à des fins d'audit.

En rapport