KYC i weryfikacja tożsamości — profil WhatsApp Signal

Gdzie pasuje do procesu KYC

• Sygnał przed lotem: Zanim wydasz pieniądze na pełną weryfikację KYC, sprawdź, czy podany numer jest prawdziwy.
• Uwierzytelnianie stopniowe: Jeśli użytkownik twierdzi, że reprezentuje firmę, weryfikacja zgodności numeru z kontem WhatsApp Business jest sygnałem potwierdzającym.
• Ciągłość tożsamości: należy okresowo przeprowadzać ponowną kontrolę w celu wykrycia przypadków ponownego wykorzystania lub utraty numerów.
• Weryfikacja dwukanałowa: sprawdź, czy na WhatsAppie jest ten sam numer przed wysłaniem jednorazowego hasła — zmniejsza to ryzyko oszustw związanych z jednorazowym hasłem.

Komponowalna architektura KYC

1. Użytkownik dostarcza telefon i dokument tożsamości.
2. Interfejs API profilu WhatsApp → numer aktywny i profil obecny?
3. Dostawca dokumentów KYC → Weryfikacja tożsamości + aktualność.
4. Dostawca usług kontroli sankcji/PEP (Refinitiv, ComplyAdvantage itp.).
5. Dostawca sygnału oszustwa (adres IP, urządzenie, prędkość).
6. Decyzja oparta na silniku ryzyka w oparciu o połączone sygnały.

Notatki dotyczące zgodności

• API zwraca tylko pola widoczne publicznie, które użytkownik docelowy zdecydował się udostępnić. Dane z prywatnego profilu nie są dostępne.
• Pozostajesz administratorem danych w rozumieniu RODO/CCPA. Ustal własną podstawę prawną przetwarzania wyszukanych danych profilowych.
• Nie przechowuj zdjęć profilowych użytkowników, którzy nie wyrazili zgody na cel przetwarzania — zwrócony adres URL stanowi odniesienie, a nie licencję.
• Zaloguj się lastChecked znacznik czasu i źródło sygnału do audytu.

Powiązany