KYC e verifica dell'identità — Segnale del profilo WhatsApp

Dove si inserisce nel flusso KYC

• Segnale pre-volo: Prima di spendere soldi per controlli KYC completi, verifica che il numero sia reale.
• Autenticazione a più livelli: Se un utente dichiara di rappresentare un'azienda, verificare che il numero corrisponda a un account WhatsApp Business è un segnale di conferma.
• Continuità dell'identità: Ricontrollare periodicamente per rilevare eventuali ricicli/alterazioni di numero.
• Verifica a doppio canale: Verificare che lo stesso numero sia presente su WhatsApp prima di inviare un codice OTP: questo riduce il rischio di frodi legate agli OTP.

Architettura KYC componibile

1. L'utente fornisce il numero di telefono e un documento d'identità.
2. API del profilo WhatsApp → Numero attivo e profilo presente?
3. Fornitore di documenti KYC → Verifica dell'identità e della vitalità.
4. Fornitore di servizi di screening per sanzioni/persone politicamente esposte (PEP) (Refinitiv, ComplyAdvantage, ecc.).
5. Fornitore del segnale di frode (IP, dispositivo, velocità).
6. Decisione del motore di rischio basata su segnali combinati.

note di conformità

• L'API restituisce solo i campi visibili pubblicamente che l'utente di destinazione ha scelto di esporre. I dati privati del profilo non sono accessibili.
• Rimani il titolare del trattamento dei dati ai sensi del GDPR/CCPA. Stabilisci la tua base giuridica per il trattamento dei dati del profilo consultato.
• Non memorizzare le immagini del profilo degli utenti che non hanno acconsentito al trattamento dei dati per le finalità indicate: l'URL restituito è un riferimento, non una licenza.
• Alloggi di legno lastChecked Data e ora e origine del segnale per la verifica.

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