KYC și verificare a identității — Signal pentru profilul WhatsApp

Unde se încadrează într-un flux KYC

• Semnal înainte de zbor: Înainte de a cheltui bani pe verificări KYC complete, verificați dacă numărul este real.
• Autentificare intensificată: Dacă un utilizator pretinde că reprezintă o companie, verificarea faptului că numărul corespunde unui cont WhatsApp Business este un indicator favorabil.
• Continuitatea identității: verificați periodic numărul de clienți reciclați / abandonați.
• Verificare pe două canale: confirmați că același număr este prezent pe WhatsApp înainte de a trimite un OTP — reduce frauda OTP.

Arhitectură KYC compozabilă

1. Utilizatorul prezintă telefon + act de identitate.
2. API-ul profilului WhatsApp → număr activ și profil prezent?
3. Furnizor KYC document → Verificare identitate + activare.
4. Sancțiuni / Furnizor de screening PEP (Refinitiv, ComplyAdvantage etc.).
5. Furnizor de semnale frauduloase (IP, dispozitiv, viteză).
6. Decizia motorului de risc bazată pe semnale combinate.

Note de conformitate

• API-ul returnează doar câmpurile vizibile public pe care utilizatorul țintă le-a ales. Datele private ale profilului nu sunt accesibile.
• Rămâneți operatorul de date în scopul GDPR / CCPA. Stabiliți-vă propria bază legală pentru prelucrarea datelor de profil căutate.
• Nu stocați fotografii de profil ale utilizatorilor care nu și-au dat consimțământul pentru scopul de prelucrare a datelor de către dvs. — adresa URL returnată este o referință, nu o licență.
• Înregistrați lastChecked marcajul temporal și sursa semnalului pentru audit.

Înrudite