KYC & identiteitsverificatie — WhatsApp-profielsignaal

Waar het past in een KYC-proces

• Pre-vluchtsignaal: Controleer voordat u geld uitgeeft aan volledige KYC-controles of het bedrag klopt.
• Versnelde authenticatie: Als een gebruiker beweert een bedrijf te vertegenwoordigen, is het een goed teken als het nummer overeenkomt met een WhatsApp Business-account.
• Continuïteit van de identiteit: Controleer periodiek opnieuw om hergebruik/doorstroom van nummers te detecteren.
• Verificatie via twee kanalen: Controleer of hetzelfde nummer op WhatsApp staat voordat je een OTP verstuurt — dit vermindert OTP-fraude.

Composeerbare KYC-architectuur

1. De gebruiker levert zijn/haar telefoonnummer en identiteitsbewijs aan.
2. WhatsApp-profiel-API → Actief nummer & profiel aanwezig?
3. Document KYC-aanbieder → ID-verificatie + liveness.
4. Aanbieder van sanctie-/PEP-screening (Refinitiv, ComplyAdvantage, etc.).
5. Aanbieder van fraudesignalen (IP-adres, apparaat, snelheid).
6. Beslissing van de risico-engine op basis van gecombineerde signalen.

Nalevingsnotities

• De API retourneert alleen openbaar zichtbare velden die de gebruiker heeft aangegeven te willen delen. Privéprofielgegevens zijn niet toegankelijk.
• U blijft de verwerkingsverantwoordelijke voor de gegevensverwerking in het kader van de AVG/CCPA. Stel uw eigen wettelijke grondslag vast voor de verwerking van opgevraagde profielgegevens.
• Bewaar geen profielfoto's van gebruikers die geen toestemming hebben gegeven voor het doel waarvoor u ze verwerkt — de geretourneerde URL is een verwijzing, geen licentie.
• Registreer de lastChecked Tijdstempel en de bron van het signaal voor controledoeleinden.

Verwant