التحقق من الهوية (KYC) - إشارة ملف تعريف واتساب

أين يندرج ذلك ضمن عملية اعرف عميلك (KYC)

• إشارة ما قبل الرحلة: قبل إنفاق المال على عمليات التحقق الكاملة من الهوية، تأكد من أن الرقم حقيقي.
• التحقق من الهوية بخطوات إضافية: إذا ادعى المستخدم أنه يمثل شركة، فإن التحقق من تطابق الرقم مع حساب واتساب للأعمال يعد إشارة داعمة.
• استمرارية الهوية: أعد الفحص دوريًا للكشف عن إعادة تدوير الأرقام / تغييرها.
• التحقق ثنائي القناة: تأكد من وجود نفس الرقم على واتساب قبل إرسال رمز التحقق لمرة واحدة (OTP) - فهذا يقلل من عمليات الاحتيال المتعلقة برمز التحقق لمرة واحدة.

بنية KYC قابلة للتكوين

1. يقدم المستخدم رقم الهاتف ووثيقة الهوية.
2. واجهة برمجة تطبيقات ملف تعريف واتساب → هل يوجد عدد نشط وملف تعريف؟
3. موفر خدمة اعرف عميلك (KYC) للوثائق ← التحقق من الهوية + التحقق من الحيوية.
4. مزود خدمات فحص العقوبات / الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (Refinitiv، ComplyAdvantage، إلخ).
5. موفر إشارة الاحتيال (عنوان IP، الجهاز، السرعة).
6. اتخاذ القرار بناءً على إشارات مُجمعة باستخدام محرك المخاطر.

ملاحظات الامتثال

• لا تُعيد واجهة برمجة التطبيقات (API) سوى الحقول المرئية للعامة التي اختار المستخدم المستهدف إظهارها. أما بيانات الملف الشخصي الخاصة فلا يمكن الوصول إليها.
• تظل أنت المتحكم في البيانات لأغراض اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA). حدد أساسك القانوني الخاص لمعالجة بيانات الملف الشخصي التي تم البحث عنها.
• لا تقم بتخزين صور الملفات الشخصية للمستخدمين الذين لم يوافقوا على غرض المعالجة الخاص بك - عنوان URL الذي تم إرجاعه هو مرجع وليس ترخيصًا.
• سجل lastChecked الطابع الزمني ومصدر الإشارة لأغراض التدقيق.

متعلق ب