KYC та перевірка особи — WhatsApp Profile Signal

API профілю WhatsApp не є основним постачальником KYC — це спрощений сигнал, який можна накласти поверх вашого існуючого стеку KYC. Він підтверджує активність номера телефону та, за бажанням, чи є пов’язаний обліковий запис WhatsApp перевіреним бізнесом.

Як це вписується в процес KYC

  • Передпольотний сигнал: Перш ніж витрачати кошти на повні перевірки KYC, перевірте справжність номера.
  • Посилена автентифікація: Якщо користувач стверджує, що представляє компанію, перевірка відповідності номера обліковому запису WhatsApp Business є підтверджуючим сигналом.
  • Безперервність ідентичності: періодично перевіряйте, щоб виявити повторне використання / відтік номерів.
  • Двоканальна перевірка: переконайтеся, що той самий номер присутній у WhatsApp, перш ніж надсилати одноразовий пароль — це зменшує шахрайство з одноразовими паролями.

Композитна архітектура KYC

  1. Користувач надає телефон + документ, що посвідчує особу.
  2. API профілю WhatsApp → номер активний та профіль присутній?
  3. Постачальник документів KYC → перевірка посвідчення особи + активність.
  4. Санкції / постачальник послуг з перевірки публічно відомих осіб (Refinitiv, ComplyAdvantage тощо).
  5. Постачальник сигналів шахрайства (IP-адреса, пристрій, швидкість).
  6. Рішення щодо ризик-механізмів базується на комбінованих сигналах.

Примітки щодо відповідності

  • API повертає лише загальнодоступні поля, які цільовий користувач вирішив розкрити. Дані приватного профілю недоступні.
  • Ви залишаєтеся контролером даних для цілей GDPR / CCPA. Встановіть власну законну основу для обробки даних профілю, які ви переглядаєте.
  • Не зберігайте фотографії профілів користувачів, які не дали згоди на обробку даних — повернута URL-адреса є посиланням, а не ліцензією.
  • Увійти lastChecked позначка часу та джерело сигналу для аудиту.

Пов'язані

Що кажуть наші користувачі

Реальні відгуки від наших задоволених клієнтів

4.5/5 (179 відгуки)