KYC ואימות זהות - איתות פרופיל WhatsApp

היכן זה משתלב בזרימת KYC

• אות טרום טיסה: לפני שתוציאו כסף על צ'קים מלאים של KYC, ודאו שהמספר אמיתי.
• אימות הדרגתי: אם משתמש טוען שהוא מייצג עסק, אימות המספר תואם לחשבון WhatsApp Business מהווה איתות תומך.
• המשכיות זהות: בדקו שוב ושוב מעת לעת כדי לזהות מספר מיחזור / נטישה.
• אימות דו-ערוצי: ודא שאותו מספר קיים בוואטסאפ לפני שליחת קוד OTP - מפחית הונאות OTP.

ארכיטקטורת KYC ניתנת להרכבה

1. המשתמש מספק טלפון + תעודת זהות.
2. ממשק API של פרופיל WhatsApp → מספר פעיל והפרופיל קיים?
3. ספק KYC של מסמכים → אימות זהות + נוכחות.
4. סנקציות / ספק בדיקות סקר PEP (Refinitiv, ComplyAdvantage וכו').
5. ספק אותות הונאה (IP, מכשיר, מהירות).
6. החלטה של מנוע סיכון המבוססת על אותות משולבים.

הערות תאימות

• ה-API מחזיר רק שדות גלויים לציבור שמשתמש היעד בחר לחשוף. נתוני פרופיל פרטיים אינם נגישים.
• אתה נשאר האחראי על בקר הנתונים למטרות GDPR / CCPA. קבע בסיס חוקי משלך לעיבוד נתוני פרופיל שנבדקו.
• אין לאחסן תמונות פרופיל של משתמשים שלא הסכימו למטרת עיבוד המידע שלך - כתובת ה-URL המוחזרת היא הפניה, לא רישיון.
• רשום את lastChecked חותמת זמן ומקור האות לצורך ביקורת.

קָשׁוּר